Preguntas frecuentes sobre el registro en FINCEN.

¿Cuál es el propósito del registro de beneficiario final?

El propósito es aumentar la transparencia y combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades financieras ilícitas al exigir a las entidades que revelen información sobre las personas que las poseen o las controlan.

¿Quién está obligado a presentar la información del beneficiario final?

Las entidades como corporaciones, compañías de responsabilidad limitada (LLC) y otras entidades similares que se crean o registran para hacer negocios en los EE. UU. deben presentar una solicitud. Esto incluye entidades tanto nacionales como extranjeras que están registradas para hacer negocios en los EE. UU.

¿Quién califica como "beneficiario real"?

Los beneficiarios reales son personas que, directa o indirectamente, poseen el 25% o más de las participaciones patrimoniales de la entidad o que ejercen un control significativo sobre la entidad.

¿Qué información se debe proporcionar para cada beneficiario efectivo?

La información requerida generalmente incluye el nombre, la fecha de nacimiento, la dirección y un número de identificación (por ejemplo, número de pasaporte o número de licencia de conducir).

¿Cómo presento la información del beneficiario efectivo?

La información debe enviarse electrónicamente a través del portal seguro en línea de FinCEN. O, por un costo minimo, nosotros podemos hacerlo para ti.

¿La información del beneficiario final es de acceso público?

No, la información no es de acceso público. Está disponible únicamente para agencias gubernamentales e instituciones financieras autorizadas para fines de lucha contra el lavado de dinero y otros fines de investigación.

¿Cuáles son las sanciones por incumplimiento o por proporcionar información falsa?

Las sanciones pueden incluir multas importantes y cargos penales por no informar intencionalmente, proporcionar información falsa o evadir intencionalmente los requisitos.

¿Existe alguna exención de la presentación de informes?

Sí, ciertas entidades, como grandes empresas operativas y entidades reguladas (por ejemplo, bancos, cooperativas de crédito), pueden estar exentas de los requisitos de presentación de informes.

¿Con qué frecuencia debo actualizar la información del beneficiario efectivo?

Debe actualizar la información cada vez que haya cambios en los beneficiarios finales o en sus datos. Las actualizaciones deben informarse dentro de un período específico, generalmente 30 días desde el cambio.

¿Puedo actualizar la información del beneficiario efectivo si hay cambios?

Sí, puede y debe actualizar la información a través del portal en línea de FinCEN cuando haya cambios en el beneficiario final.

¿Qué pasa si mi entidad se creó antes de la fecha de implementación pero aún no se ha presentado?

Las entidades que se crearon antes de la fecha de implementación deben presentar la información de su beneficiario final antes de la fecha límite inicial establecida por FinCEN.